Qu’est-ce que le hodl de cryptomonnaies : guide pour débutants

Dans l’univers oscillant des cryptomonnaies, il est facile de se sentir submergé par le jargon et les termes en anglais. Mais ne vous inquiétez pas, nous sommes là pour démystifier l’un des concepts les plus importants et les plus simples à comprendre : HODL ou « hodler ».

Si vous avez déjà entendu parler de ce terme et vous êtes demandé s’il s’agissait d’« un pari risqué » ou d’une stratégie financière sérieuse, vous êtes au bon endroit. Préparez-vous à découvrir que hodler est, dans son essence, une philosophie d’investissement à long terme qui repose sur la conviction et la patience.

Notre objectif est que vous compreniez ce concept sous une prémisse fondamentale : votre crypto, vos règles. Nous allons vous expliquer comment fonctionne cette stratégie pour que vous preniez des décisions éclairées et sûres.

Définition et origine de hodler / HODL

Holdeler signifie conserver vos cryptomonnaies pendant longtemps, en ignorant les oscillations quotidiennes ou hebdomadaires du marché. En d’autres termes, le terme « HODL » fait référence à une stratégie d’investissement à long terme : acheter et conserver des cryptomonnaies indépendamment de la volatilité du marché.

L’histoire de HODL est une anecdote légendaire née de la frustration et de l’humour de la communauté crypto. Tout a commencé en 2013 suite à un fameux post sur les forums BitcoinTalk où l’utilisateur « GameKyuubi » a écrit par erreur « I am HODLING » (au lieu de « I am Holding »). Depuis lors, hodl est devenu une devise de la communauté crypto.

Plus précisément, le message, écrit sur un ton d’ébriété et de désespoir, expliquait que, malgré la chute, il ne vendrait pas ses Bitcoins. Cette faute de frappe est devenue virale instantanément. Au lieu de la corriger, la communauté crypto, célèbre pour adopter la culture meme, l’a élevée au rang de philosophie d’investissement. Cela a démontré que, même dans les moments de panique, la meilleure stratégie à long terme pour beaucoup est simplement de tenir bon.

Grâce à l’adoption rapide de la faute de frappe comme un meme culturel, elle est devenue une philosophie populaire qui encourage les investisseurs à ignorer les fluctuations à court terme et à éviter la vente par panique. Elle est souvent interprétée comme un acronyme de « Hold On for Dear Life » (Accroche-toi à la vie).

En effet, cet acronyme est devenu un cri de ralliement et un rappel que, bien que le holding soit une philosophie solide soutenue par la conviction dans la technologie sous-jacente, ce n’est pas une garantie de succès et il faut des nerfs d’acier pour rester ferme. Jusqu’à aujourd’hui, le terme HODL persiste dans la mémoire des bitconers, arrivant même à avoir un jour exclusif pour sa commémoration chaque 18 décembre.

Comme fait curieux, Elon Musk a aidé à populariser le mot « hodl » avec ses tweets, contribuant à ce qu’il fasse aujourd’hui partie du vocabulaire essentiel de l’investisseur crypto.

En quoi consiste hodler comme stratégie d’investissement ?

HODL est une stratégie idéale pour ceux qui croient au potentiel futur des cryptomonnaies. Elle consiste à acheter un actif et à le conserver à long terme, en ignorant les fluctuations de prix à court terme, en faisant confiance à sa croissance future et à son potentiel d’appréciation.

En effet, HODLing est devenu particulièrement populaire parmi les détenteurs de Bitcoin, qui croient au potentiel à long terme de leurs investissements. En résistant à la tentation de vendre pendant les récessions, ces investisseurs cherchent à bénéficier des éventuels rebonds du marché qui suivent généralement les périodes de baisse.

Cependant, cela demande de la patience, de la discipline et une compréhension claire de ses risques. Et, le plus important, un plan préalable. Un hodler discipliné n’improvise pas et ne réagit pas émotionnellement aux baisses brutales du marché. Il sait à l’avance pourquoi il a investi, a son objectif clair et peut donc résister à la tentation de vendre. C’est une stratégie pour ceux qui croient fermement que la valeur inhérente de la cryptomonnaie prévaudra sur la volatilité à court terme.

Avantages et inconvénients de hodler

Si le HODLing offre plusieurs avantages pour les investisseurs à long terme, il comporte aussi des risques qui nécessitent une considération et une planification minutieuses. Équilibrer les avantages et les inconvénients de cette stratégie est essentiel pour un investissement efficace en cryptomonnaies.

Hodler vs. autres stratégies en crypto

Alors que le monde crypto offre un large éventail d’approches pour obtenir des gains, le hodling se distingue fondamentalement des autres stratégies plus actives et à court terme. Le hodling repose sur la conviction profonde et la patience. C’est une philosophie qui priorise l’accumulation soutenue face à la spéculation rapide, permettant à l’investisseur d’ignorer le « bruit » du marché et de faire confiance à la croissance à long terme des actifs et de la technologie blockchain.

Hodling vs. trading actif

Bien que les deux courants aient le même objectif de générer des profits, nous pouvons voir que chacun a ses propres caractéristiques.

Pour être un holder, il ne faut pas beaucoup de connaissances, il suffit d’acheter des cryptomonnaies au meilleur prix possible et de les conserver dans un endroit sûr. En revanche, pour être un trader, il faut se former, étudier le marché et développer des stratégies basées sur des données et des estimations futures, car lors de l’achat et de la vente de cryptomonnaies, il existe aussi le risque de finir par perdre.

Cela ne veut pas dire que pour hodler, aucune connaissance n’est nécessaire, car le holder devra rechercher dans quels projets investir à long terme, en tenant compte des équipes de travail et de la solution proposée pour l’avenir.

Hodling vs. Dollar Cost Averaging (DCA)

HODL et DCA sont parmi les stratégies conservatrices les plus populaires parmi les investisseurs en cryptomonnaies. Leur simplicité et leur robustesse supposée pour affronter la volatilité des marchés ont attiré des millions d’investisseurs.

Alors que HODL est extrêmement simple, le DCA nécessite un peu plus de travail préliminaire de la part de l’investisseur, tant en termes de gestion que d’évaluation du ROI.

Particulièrement, le DCA a aussi une approche à long terme, mais utilise une méthode différente. Avec la stratégie DCA, vous achèteriez du Bitcoin à intervalles réguliers, par exemple trimestriellement, mensuellement, hebdomadairement ou même quotidiennement, pour le même montant d’investissement fixe. Au lieu d’investir tout votre argent dans l’actif d’un coup et de le conserver, vous diviseriez votre investissement en intervalles réguliers.

Par exemple, alors qu’un Hodler pourrait investir 36 000 $ en une seule fois et les conserver pendant trois ans, un investisseur DCA divise le même montant en 36 intervalles mensuels sur la même période de trois ans et achète 1 000 $ en Bitcoin une fois par mois.

Pendant la période d’investissement totale de trois ans, le montant investi est le même : 36 000 $. Cependant, un investisseur DCA le divise équitablement sur toute la période pour lisser toute fluctuation et se protéger des marchés baissiers extrêmes ou prolongés. Le DCA cherche aussi à minimiser le risque d’investir une grosse somme globale pendant un pic du marché. Ce risque est toujours présent dans l’investissement HODL.

Hodling vs. stratégies de « buy the dip »

Une autre tactique courante consiste à profiter des chutes brutales du marché pour acheter moins cher. Bien que plus émotionnelle et moins systématique que le DCA, de nombreux holders l’utilisent pour renforcer leur position en moments de panique.

Donc, « Buy the Dip » est une stratégie d’investissement simple : acheter quand le prix baisse en espérant qu’il remontera. La théorie semble bonne, mais en pratique, toutes les baisses ne sont pas des opportunités. Si vous achetez sans analyser, vous pouvez finir piégé dans un marché qui continue de s’effondrer.

Je vous présente un exemple réel : le Bitcoin est tombé de 69 000 $ à 16 000 $ en 2022. Certains ont acheté en espérant un rebond, d’autres ont vu leur investissement continuer à baisser. La clé était de différencier un simple dip d’un piège baissier.

Hodling vs. staking, lending et autres alternatives

Il existe d’autres alternatives pour ces hodlers qui cherchent à générer des rendements supplémentaires sur leurs cryptomonnaies, bien que cela implique d’assumer des risques supplémentaires :

• Cela consiste à « bloquer » vos pièces dans un réseau qui utilise le mécanisme de Preuve d’Enjeu (PoS), comme Ethereum. En échange d’aider à sécuriser et valider le réseau, vous recevez des récompenses (de nouvelles pièces).
• Lending (Prêts)et produits de rendement. Cela implique de prêter vos cryptomonnaies à des tiers via des plateformes centralisées ou des protocoles décentralisés (DeFi) pour qu’elles génèrent des intérêts.

Il est crucial de comprendre que ces alternatives ajoutent des couches de risque qui n’existent pas dans le hodling simple. En faisant du staking, vos fonds peuvent être immobilisés pendant un temps ; en faisant du lending, vous vous exposez au risque de contrepartie (si la plateforme centralisée fait défaut) ou au risque des Smart Contracts (s’il y a une faille dans le code DeFi). Par conséquent, si votre seul objectif est de conserver vos actifs à long terme et de dormir tranquille, aucune de ces stratégies n’est obligatoire. Vous pouvez simplement hodler vos cryptomonnaies dans un portefeuille personnel et éviter ces risques de rendement actif.

Maintenant que vous avez compris ce qu’est « hodler », vous pouvez dire que vous connaissez déjà la stratégie la plus simple et la moins risquée mais qui a tout de même accordé de nombreux bénéfices à ceux qui ont choisi de la suivre. Parfois, même plus qu’à ceux qui ont consacré des années à analyser les marchés pour tenter de déterminer le moment juste pour acheter et vendre des cryptomonnaies sur le reste de la planète.

Sélection de cryptomonnaies et plateformes pour hodler

La première étape pour hodler est d’acquérir des cryptomonnaies avec un objectif clair de les conserver pendant des années. En ce sens, il est recommandé aux investisseurs de faire d’abord une étude sur le marché, comme une analyse fondamentale, pour évaluer les capacités de croissance des actifs et leur potentiel de croissance dans le temps.

Il est préférable de se concentrer sur des cryptomonnaies aux fondamentaux solides, comme le Bitcoin, avec une philosophie claire, une offre limitée et une adoption massive. D’autres actifs à grande capitalisation boursière, comme c’est le cas d’Ethereum, ont de grandes opportunités de croissance avec son écosystème de finance décentralisée en constante croissance.

Très important, évitez les altcoins spéculatives ou les memecoins sans cas d’usage clairs, car celles-ci présentent un risque plus élevé d’effondrement et ne s’apprécient généralement que par des tendances.

Bitcoin, Ethereum et altcoins : différences lors du hodling

Bien qu’il soit possible de détenir presque n’importe quel actif numérique, certaines cryptomonnaies sont plus populaires pour cette stratégie en raison de leur historique et de leur potentiel de croissance à long terme.

Bitcoin et son rôle de réserve de valeur

Le Bitcoin est la cryptomonnaie la plus populaire à posséder en raison de sa rareté programmée (seulement 21 millions de BTC au total) et de son acceptation mondiale en tant que réserve de valeur. Au fil des années, le Bitcoin s’est avéré être un actif qui tend à s’apprécier avec le temps, surmontant de multiples crises et se consolidant comme « l’or numérique ».

Ethereum et autres altcoins populaires à conserver

Ethereum (ETH) est une autre cryptomonnaie largement choisie pour le holding, en raison de son écosystème de Smart Contracts et de son rôle fondamental dans le développement d’applications décentralisées (dApps).

Outre l’ETH, il existe d’autres altcoins populaires à conserver, comme Cardano (ADA), Solana (SOL) et Polkadot (DOT), qui offrent des projets innovants avec un potentiel de croissance à long terme.

Sécurité et garde : où tu gardes ce que tu hodles compte

La sécurité est un pilier fondamental du HODL, car conserver vos cryptomonnaies pendant des années nécessite de les protéger contre les piratages ou les erreurs. C’est ici que le choix de la garde devient critique.

Le risque principal est de laisser tout votre capital sur des exchanges : si la plateforme est piratée ou souffre de problèmes de solvabilité, vous pouvez perdre vos fonds, car vous n’avez pas de contrôle direct sur les clés privées. Dans le monde crypto, la règle d’or est : « Pas tes clés, pas tes pièces ». C’est pourquoi il est vital de comprendre la fonction de vos clés privées et de la phrase de récupération (seed phrase), qui sont la véritable preuve de propriété de vos actifs.

L’approche est d’apprendre à se protéger : la meilleure pratique est de transférer vos actifs depuis l’exchange vers un portefeuille sécurisé, de préférence un hardware wallet (ou portefeuille froid), qui stocke vos clés privées complètement hors ligne. Cela minimise le risque que des pirates puissent y accéder à distance. Comprendre et maîtriser ces concepts, c’est vous autonomiser, il s’agit de protéger vos actifs et d’exercer votre souveraineté financière en connaissance de cause, sans dépendre de la « magie » d’un tiers.

Comment Bitnovo peut vous aider dans votre chemin de hodling

Le chemin du hodler est un voyage d’indépendance qui requiert deux éléments clés : un accès facile aux cryptomonnaies et la sécurité de l’autogarde. Bitnovo s’ajuste à ce processus en offrant les outils essentiels pour que vous puissiez mettre en œuvre la stratégie de hodling sous la philosophie de « votre crypto, vos règles » :
1. Achat simplifié. Acquérir vos premières cryptomonnaies est la partie la plus simple avec Bitnovo. Vous pouvez le faire en éliminant les complications techniques et obtenir des actifs facilement, soit directement via leur App, soit en achetant des coupons Bitnovo dans des magasins physiques pour les échanger contre du Bitcoin, de l’Ethereum ou d’autres cryptomonnaies.
2. Facilitation de l’autogarde. Une fois que vous les avez, la partie cruciale du hodling est de les sortir de la plateforme. L’App de Bitnovo est conçue pour vous donner le contrôle total de vos clés privées.

3. Éducation et autonomisation. L’approche de Bitnovo est que vous compreniez chaque étape. Ils vous fournissent les outils pour que vous puissiez prendre vos décisions avec information, gérer votre propre portefeuille et maintenir la discipline face à la volatilité.

Le message final est simple : si vous osez être maître de vos décisions et non un esclave des émotions du marché, le potentiel de croissance à long terme peut être immense. L’histoire du passé n’est qu’un guide, pas un manuel d’instructions. Votre avenir, c’est vous qui l’écrivez.

Risques de hodler et gestion des risques

Bien que hodler soit une stratégie simple et efficace, elle n’est pas exempte de risques. Rappelez-vous : l’objectif du hold n’est pas seulement d’attendre… mais de le faire en sécurité et avec une vision de long terme.

Volatilité extrême

Le Bitcoin peut chuter de plus de 70% en quelques mois, même dans des cycles haussiers. Beaucoup de holders novices vendent dans la panique… et le regrettent ensuite.

Alors, définissez votre horizon temporel (3–5 ans minimum) et évitez de vérifier le prix chaque jour. Automatisez vos achats avec le DCA et gardez vos BTC dans un portefeuille hors ligne qui ne vous tente pas de vendre.

Risque psychologique (FOMO / FUD)

Les titres alarmistes ou euphoriques peuvent vous conduire à de mauvaises décisions. La pire erreur du holder : vendre à bas prix après une chute brutale. Comme solution : évitez de prendre des décisions impulsives. Révisez les données, pas les émotions.

Le risque psychologique lors du hodling se manifeste sous forme de FOMO (Fear Of Missing Out) et de FUD (Fear, Uncertainty and Doubt), poussant à des décisions irrationnelles : le FOMO vous amène à acheter tard par euphorie, tandis que le FUD provoque des ventes paniques, endommageant votre stratégie. Les deux sont émotionnels et peuvent mener à des pertes, mais vous pouvez les gérer avec un plan d’investissement clair, la conscience de soi, en établissant des limites d’utilisation des réseaux sociaux, et en vous concentrant sur l’analyse et la patience pour briser le cycle des décisions impulsives et maintenir une perspective rationnelle à long terme.

Selon l’analyste en cryptomonnaies Alex Krüger, « La clé d’un investissement réussi ne réside pas seulement dans la prédiction du marché, mais aussi dans la force émotionnelle pour supporter ses fluctuations. »

Risques de garde

Conserver vos cryptomonnaies sur des exchanges centralisés est confortable… mais peu sûr. Piratages, blocages de comptes ou chutes de plateformes continuent de se produire.

Alors, utilisez un portefeuille froid (cold wallet). Une option simple et résistante : 100% hors ligne, en acier, et sans besoin de connaissances techniques.

Ne pas planifier une stratégie de sortie

Beaucoup de holders ne savent pas quand prendre des bénéfices ou convertir du BTC en fiat. Cela peut les conduire à « hodler éternellement » sans objectifs clairs.

Par conséquent, établissez un plan avec des étapes : des pourcentages à vendre si le BTC dépasse certains niveaux. Et notez-le pour ne pas improviser. Gardez le reste en sécurité hors ligne.

Conseils et bonnes pratiques pour hodler

Voyons maintenant une série de recommandations qui peuvent vous être très utiles. À la fin, le maître se fait avec le temps et nous faisons tous des erreurs au début.

N’investissez pas avant de rechercher

Investir dans le Bitcoin ou l’Ethereum est simple, mais si vous cherchez un peu plus de risque, vous devez être prudent. Recherchez, lisez, regardez qui est derrière et surtout, faites des recherches sur les forums.

Vous devez également garder à l’esprit que ceux qui vous assurent qu’en quelques mois, semaines ou jours vous doublerez ou plus votre investissement, essaient de vous escroquer.

Investissez seulement ce que vous pouvez maintenir à long terme

Si vous voulez devenir riche en deux jours, c’est déjà mal parti. Ceci n’est pas un jeu et vous pouvez gagner beaucoup ou tout perdre. Pour cette raison même, nous vous recommandons d’être très prudent.

Vous devez garder à l’esprit que hodler suppose de laisser les fonds là « oubliés », plus longtemps, mieux c’est. Donc investir toutes vos économies peut être une erreur monumentale.

Ce n’est pas non plus une idée logique de tout vendre pour acheter des cryptomonnaies ou de contracter un prêt. Faire cela est un énorme risque et si nous avons une famille et des obligations, cela peut être un désastre. Pour cette raison même, il faut être cohérent.

Personne ne peut vous garantir des profits

Vous pouvez lire que hodler suppose un profit garanti à long terme. Même en investissant dans le Bitcoin et/ou l’Ethereum, il n’y a aucune garantie de profits. N’importe quelle cryptomonnaie peut tomber à zéro à tout moment. Vous devez toujours garder présent à l’esprit que vous pouvez tout perdre ou presque tout.

Méfiez-vous du FUD

Si vous êtes nouveau, il est possible que certaines informations vous rendent inquiet. Le point positif est de suivre plusieurs sources, de bien vous informer et de regarder sur X ce que pensent des personnes influentes. Surtout, le FUD se concentre sur le Bitcoin et l’Ethereum, les deux cryptomonnaies les plus importantes.

Lorsque vous verrez que toutes les cryptomonnaies sont dans le rouge, ne devenez pas fou et ne vendez pas non plus. Vous devez savoir qu’après chaque sommet historique (ATH), une correction importante se produit généralement.

Hodler et oublier

L’un des meilleurs conseils qu’on puisse vous donner est d’acheter et d’oublier. Lorsque vous hodlez et que vous regardez constamment cette cryptomonnaie, il est fort probable que vous vendiez trop tôt.

Il n’est pas non plus sain d’être obsédé par un projet, en lisant constamment à son sujet. Il n’est pas sain non plus de regarder le prix toutes les cinq minutes.
Il est recommandé de noter la date d’achat, le montant investi et le prix d’achat. Chaque mois, nous pouvons revoir comment va notre investissement, mais sans devenir fous.

Questions fréquentes sur hodler

Combien de temps dois-je hodler ?

Le temps pour le holding est une stratégie de long terme, de quelques mois à plusieurs années, cherchant la revalorisation de l’actif. L’essentiel est d’établir des objectifs clairs. De même, il est recommandé d’évaluer la tolérance au risque et de diversifier les investissements. La clé est de résister à la tentation de vendre pendant des chutes drastiques ou le FUD.

Est-ce une bonne idée de s’endetter pour hodler ?

Normalement, ce n’est pas une pratique prudente. La stratégie de hodling requiert une conviction à long terme, mais la stabilité financière est la priorité numéro un. En combinant la dette avec l’extrême volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies, on crée un risque financier considérablement amplifié.

La discipline du hodler est basée sur l’absence de pressions externes, la dette, au contraire, impose une pression temporelle et financière qui peut ruiner tout plan d’investissement à long terme.

Regardez, en fin de compte, il ne s’agit pas de devenir riche du jour au lendemain. Il s’agit de déclarer une fois pour toutes votre indépendance financière.

Pour conclure, l’investissement en crypto-actifs peut ne pas convenir aux investisseurs de détail et il existe un risque de perte totale du montant investi. Il est important de lire et de comprendre les risques de cet investissement. Ou comme l’indique Charlie Lee : « Le temps est plus important que le timing. Dans le monde des cryptomonnaies, la patience est la plus grande vertu. »