Cos’è hodlare le criptovalute: guida per principianti

Nell’oscillante universo delle criptovalute, è facile sentirsi sopraffatti dal gergo e dai termini in inglese. Ma non preoccuparti, siamo qui per demistificare uno dei concetti più importanti e semplici da capire: HODL o “holdear”.

Se hai mai sentito parlare di questo termine e ti sei chiesto se si tratta di una “scommessa rischiosa” o di una seria strategia finanziaria, sei nel posto giusto. Preparati a scoprire che holdear è, in essenza, una filosofia di investimento a lungo termine che si basa sulla convinzione e la pazienza.

Il nostro obiettivo è che tu comprenda questo concetto sotto una premessa fondamentale: le tue cripto, le tue regole. Ti spiegheremo come funziona questa strategia affinché tu prenda decisioni informate e sicure.

Definizione e origine di holdear / HODL

Holdear significa mantenere le tue criptovalute per lungo tempo, ignorando le oscillazioni giornaliere o settimanali del mercato. In altre parole, il termine “HODL” si riferisce a una strategia di investimento a lungo termine: comprare e mantenere criptovalute indipendentemente dalla volatilità del mercato.

La storia di HODL è un aneddoto leggendario nato dalla frustrazione e dall’umorismo della comunità crypto. Tutto iniziò nel 2013 a seguito di un famoso post sui forum BitcoinTalk dove l’utente “GameKyuubi” scrisse per errore “I am HODLING” (invece di “I am Holding”). Da allora, hodl è diventato un motto della comunità crypto.

Nello specifico, il messaggio, scritto con un tono di ubriachezza e disperazione, spiegava che, nonostante il calo, lui non avrebbe venduto i suoi Bitcoin. Questo errore di battitura è diventato virale istantaneamente. Invece di correggerlo, la comunità crypto, famosa per adottare la cultura meme, lo ha elevato a una filosofia di investimento. Ha dimostrato che, anche nei momenti di panico, la migliore strategia a lungo termine per molti è semplicemente resistere.

Grazie alla rapida adozione dell’errore di battitura come meme culturale, è diventata una filosofia popolare che incoraggia gli investitori a ignorare le fluttuazioni a breve termine ed evitare la vendita di panico. Spesso è interpretato come un acronimo di “Hold On for Dear Life” (Resisti per la tua vita).

Infatti, questo acronimo è diventato un grido di battaglia e un promemoria che, sebbene l’holding sia una filosofia solida sostenuta dalla convinzione nella tecnologia sottostante, non è una garanzia di successo e richiede nervi d’acciaio per rimanere fermi. Fino ad oggi, il termine HODL persiste nella memoria dei bitconers, arrivando persino ad avere un giorno esclusivo per la sua commemorazione ogni 18 dicembre.

Come curiosità, Elon Musk ha aiutato a rendere popolare la parola “hodl” con i suoi tweet, contribuendo a far sì che oggi faccia parte del vocabolario essenziale dell’investitore crypto.

In cosa consiste holdear come strategia di investimento?

HODL è una strategia ideale per coloro che credono nel potenziale futuro delle criptovalute. Consiste nell’acquistare un asset e conservarlo a lungo termine, ignorando le fluttuazioni di prezzo a breve termine, confidando nella sua crescita futura e nel potenziale di apprezzamento.

Effettivamente, HODLing è diventato particolarmente popolare tra i possessori di Bitcoin, che credono nel potenziale a lungo termine dei loro investimenti. Resistento alla tentazione di vendere durante le recessioni, questi investitori cercano di beneficiare delle eventuali riprese del mercato che solitamente seguono i periodi di calo.

Tuttavia, richiede pazienza, disciplina e una chiara comprensione dei suoi rischi. E, cosa più importante, un piano preventivo. Un hodler disciplinato non improvvisa né reagisce emotivamente ai cali bruschi del mercato. Sa in anticipo perché ha investito, ha il suo obiettivo chiaro e, quindi, può resistere alla tentazione di vendere. È una strategia per coloro che credono fermamente che il valore intrinseco della criptovaluta prevarrà sulla volatilità a breve termine.

Vantaggi e svantaggi di holdear

Sebbene l’HODLing offra diversi vantaggi per gli investitori a lungo termine, comporta anche rischi che richiedono un’attenta considerazione e pianificazione. Bilanciare i vantaggi e gli svantaggi di questa strategia è essenziale per un investimento efficace in criptovalute.

Holdear vs. altre strategie in crypto

Mentre il mondo crypto offre un ampio spettro di approcci per ottenere guadagni, l’holdeo si distingue fondamentalmente da altre strategie più attive e a breve termine. L’holdeo si basa sulla convinzione profonda e la pazienza. È una filosofia che privilegia l’accumulazione sostenuta di fronte alla speculazione rapida, permettendo all’investitore di ignorare il “rumore” del mercato e confidare nella crescita a lungo termine degli asset e della tecnologia blockchain.

Holdeo vs. trading attivo

Sebbene entrambe le correnti abbiano lo stesso obiettivo di generare profitti, possiamo vedere che ciascuna ha le sue caratteristiche.

Per essere un holder non è necessaria molta conoscenza, basta comprare criptovalute al miglior prezzo possibile e conservarle in un luogo sicuro. Al contrario, per essere un trader bisogna formarsi, studiare il mercato e sviluppare strategie basate su dati e stime future, poiché acquistando e vendendo criptovalute esiste anche il rischio di finire per perdere.

Questo non vuol dire che per hodlare non sia necessaria alcuna conoscenza, poiché il holder dovrà ricercare in quali progetti investire a lungo termine, tenendo conto di quali sono i team di lavoro e quale sia la soluzione che si propone per il futuro.

Holdeo vs. Dollar Cost Averaging (DCA)

HODL e DCA sono tra le strategie conservative più popolari tra gli investitori in criptovalute. La loro semplicità e la loro presunta robustezza per affrontare la volatilità dei mercati hanno attratto milioni di investitori.

Sebbene HODL sia estremamente semplice, il DCA richiede un po’ più di lavoro preliminare da parte dell’investitore, sia in termini di gestione che di valutazione del ROI.

In particolare, il DCA ha anch’esso un approccio a lungo termine, ma utilizza un metodo diverso. Con la strategia DCA, acquisteresti Bitcoin a intervalli regolari, ad esempio trimestralmente, mensilmente, settimanalmente o anche giornalmente, per lo stesso importo di investimento fisso. Invece di investire tutti i tuoi soldi nell’asset in una volta sola e mantenerlo, divideresti il tuo investimento in intervalli regolari.

Ad esempio, mentre un Hodler potrebbe investire $36.000 in una sola volta e conservarli per tre anni, un investitore DCA divide lo stesso importo in 36 intervalli mensili durante lo stesso periodo di tre anni e acquista $1.000 in Bitcoin una volta al mese.

Durante il periodo totale di investimento di tre anni, l’importo investito è lo stesso: $36.000. Tuttavia, un investitore DCA lo divide equamente durante tutto il periodo per livellare eventuali fluttuazioni e proteggersi da mercati ribassisti estremi o prolungati. Il DCA cerca anche di minimizzare il rischio di investire una grossa somma globale durante un picco del mercato. Questo rischio è sempre presente nell’investimento HODL.

Holdeo vs. strategie di “buy the dip”

Un’altra tattica comune è sfruttare i cali bruschi del mercato per comprare a prezzo inferiore. Sebbene sia più emotiva e meno sistematica del DCA, molti holder la usano per rafforzare la propria posizione in momenti di panico.

Quindi, “Buy the Dip” è una semplice strategia di investimento: comprare quando il prezzo scende sperando che risalga. La teoria suona bene, ma in pratica non tutti i cali sono opportunità. Se compri senza analizzare, puoi finire intrappolato in un mercato che continua a precipitare.

Ti presento un esempio reale: Bitcoin è sceso da $69.000 a $16.000 nel 2022. Alcuni hanno comprato sperando in un rimbalzo, altri hanno visto il loro investimento continuare a scendere. La chiave stava nel differenziare un semplice dip da una trappola ribassista.

Holdeo vs. staking, lending e altre alternative

Esistono altre alternative per quegli hodler che cercano di generare rendimenti aggiuntivi sulle loro criptovalute, sebbene ciò comporti assumersi rischi aggiuntivi:

• Consiste nel “bloccare” le tue monete in una rete che utilizza il meccanismo di Proof of Stake (PoS), come Ethereum. In cambio di aiutare a proteggere e validare la rete, ricevi ricompense (nuove monete).
• Lending (Prestiti)e prodotti di rendimento. Implica prestare le tue criptovalute a terzi tramite piattaforme centralizzate o protocolli decentralizzati (DeFi) affinché generino interessi.

È cruciale capire che queste alternative aggiungono strati di rischio che non esistono nel semplice holdeo. Facendo staking, i tuoi fondi potrebbero rimanere immobilizzati per un periodo; facendo lending, ti esponi al rischio di controparte (se la piattaforma centralizzata fallisce) o al rischio degli Smart Contract (se c’è un difetto nel codice DeFi). Pertanto, se il tuo unico obiettivo è mantenere i tuoi asset a lungo termine e dormire sonni tranquilli, nessuna di queste strategie è obbligatoria. Puoi semplicemente hodlare le tue criptovalute in un wallet personale ed evitare questi rischi di rendimento attivo.

Ora che hai chiaro cos’è “holdear” puoi dire che conosci già la strategia più semplice e meno rischiosa ma che ha comunque concesso molti benefici a chi ha scelto di seguirla. A volte, persino più di coloro che hanno dedicato anni ad analizzare i mercati per cercare di determinare il momento giusto per comprare e vendere criptovalute nel resto del pianeta.

Selezione di criptovalute e piattaforme per holdear

Il primo passo per hodlare è acquisire criptovalute con uno scopo chiaro di trattenerle per anni. In questo senso, si raccomanda agli investitori di fare prima uno studio sul mercato, come un’analisi fondamentale, per valutare le capacità di crescita degli asset e il loro potenziale di crescere nel tempo.

È meglio concentrarsi su criptovalute con fondamentali solidi, come Bitcoin, con una filosofia chiara, offerta limitata e adozione di massa. Altri asset con grande capitalizzazione di mercato, come nel caso di Ethereum, hanno grandi opportunità di crescere con il suo ecosistema di finanza decentralizzata in costante crescita.

Molto importante, evita altcoins speculative o memecoin senza casi d’uso chiari, poiché queste hanno un rischio maggiore di crollo e di solito si apprezzano solo per tendenze.

Bitcoin, Ethereum e altcoins: differenze quando si hodla

Sebbene sia possibile detenere quasi qualsiasi asset digitale, alcune criptovalute sono più popolari per questa strategia a causa della loro storia e del potenziale di crescita a lungo termine.

Bitcoin e il suo ruolo di riserva di valore

Il Bitcoin è la criptovaluta più popolare da possedere a causa della sua scarsità programmata (solo 21 milioni di BTC in totale) e della sua accettazione globale come riserva di valore. Nel corso degli anni, il Bitcoin si è dimostrato un asset che tende ad apprezzarsi nel tempo, superando molteplici crisi e consolidandosi come “oro digitale”.

Ethereum e altre altcoins popolari da mantenere

Ethereum (ETH) è un’altra criptovaluta ampiamente scelta per l’holding, a causa del suo ecosistema di Smart Contract e del suo ruolo fondamentale nello sviluppo di applicazioni decentralizzate (dApp).

Oltre a ETH, ci sono altre altcoins popolari da mantenere, come Cardano (ADA), Solana (SOL) e Polkadot (DOT), che offrono progetti innovativi con potenziale di crescita a lungo termine.

Sicurezza e custodia: dove tieni quello che hodli conta

La sicurezza è un pilastro fondamentale dell’HODL, poiché mantenere le tue criptovalute per anni richiede proteggerle da hackeraggi o errori. Qui è dove la scelta della custodia diventa critica.

Il rischio principale è lasciare tutto il tuo capitale sugli exchange: se la piattaforma viene hackerata o soffre problemi di solvibilità, puoi perdere i tuoi fondi, poiché non hai il controllo diretto sulle chiavi private. Nel mondo crypto, la regola d’oro è: “Non sono le tue chiavi, non sono le tue monete”. Ecco perché è vitale capire la funzione delle tue chiavi private e della frase di recupero (seed phrase), che sono la vera prova di proprietà dei tuoi asset.

L’approccio è insegnare a proteggersi: la migliore pratica è trasferire i tuoi asset dall’exchange a un wallet sicuro, preferibilmente un hardware wallet (o cold wallet), che memorizza le tue chiavi private completamente offline. Ciò minimizza il rischio che gli hacker possano accedervi da remoto. Comprendere e padroneggiare questi concetti significa darti potere, si tratta di proteggere i tuoi asset ed esercitare la tua sovranità finanziaria con conoscenza, senza dipendere dalla “magia” di una terza parte.

Come Bitnovo può aiutarti nel tuo percorso di holdeo

Il percorso dell’hodler è un viaggio di indipendenza che richiede due elementi chiave: accesso facile alle criptovalute e la sicurezza dell’autocustodia. Bitnovo si adatta a questo processo offrendo gli strumenti essenziali affinché tu possa implementare la strategia di holdeo sotto la filosofia di “le tue cripto, le tue regole”:

1. Acquisto semplificato.Acquistare le tue prime criptovalute è la parte più semplice con Bitnovo. Puoi farlo eliminando le complicazioni tecniche e ottenere asset in modo facile, sia direttamente tramite la sua App sia acquistando coupon Bitnovo in negozi fisici per scambiarli con Bitcoin, Ethereum o altre criptovalute.
2. Facilitazione dell’autocustodia.Una volta che le hai, la parte cruciale dell’holdeo è toglierle dalla piattaforma. L’App di Bitnovo è progettata per darti il controllo totale delle tue chiavi private.
   
3. Educazione ed empowerment.L’approccio di Bitnovo è che tu comprenda ogni passo. Ti forniscono gli strumenti affinché tu possa prendere le tue decisioni con informazioni, gestire il tuo wallet personale e mantenere la disciplina di fronte alla volatilità.

Il messaggio finale è semplice: se osi essere padrone delle tue decisioni e non uno schiavo delle emozioni del mercato, il potenziale di crescita a lungo termine può essere immenso. La storia del passato è solo una guida, non un manuale di istruzioni. Il tuo futuro lo scrivi tu.

Rischi di holdear e gestione dei rischi

Sebbene hodlare sia una strategia semplice ed efficace, non è esente da rischi. Ricorda: l’obiettivo dell’hold non è solo aspettare… ma farlo con sicurezza e visione di lungo termine.

Volatilità estrema

Bitcoin può crollare di oltre il 70% in pochi mesi, persino in cicli rialzisti. Molti holder alle prime armi vendono nel panico… e poi se ne pentono.

Quindi, definisci il tuo orizzonte temporale (minimo 3–5 anni) ed evita di controllare il prezzo ogni giorno. Automatizza i tuoi acquisti con il DCA e conserva i tuoi BTC in un wallet offline che non ti tenti a vendere.

Rischio psicologico (FOMO / FUD)

I titoli allarmisti o euforici possono portarti a cattive decisioni. L’errore peggiore dell’holder: vendere a basso prezzo dopo un calo brusco. Come soluzione: evita di prendere decisioni impulsive. Rivedi i dati, non le emozioni.

Il rischio psicologico quando si hodla, si manifesta come FOMO (Fear Of Missing Out) e FUD (Fear, Uncertainty and Doubt), spingendo a decisioni irrazionali: il FOMO ti porta a comprare tardi per euforia, mentre il FUD provoca vendite di panico, danneggiando la tua strategia. Entrambi sono emotivi e possono portare a perdite, ma puoi gestirli con un piano di investimento chiaro, autoconsapevolezza, stabilendo limiti all’uso dei social media, e concentrandosi sull’analisi e la pazienza per rompere il ciclo di decisioni impulsive e mantenere una prospettiva razionale a lungo termine.

Secondo l’analista di criptovalute Alex Krüger, “La chiave per un investimento di successo non risiede solo nel prevedere il mercato, ma anche nell’avere la forza emotiva per sopportarne le fluttuazioni.”

Rischi di custodia

Conservare le tue criptovalute su exchange centralizzati è comodo… ma insicuro. Hackeraggi, blocchi di conti o cadute di piattaforme continuano a verificarsi.

Quindi, usa un cold wallet. Un’opzione semplice e resistente: 100% offline, in acciaio, e senza bisogno di conoscenze tecniche.

Non pianificare una strategia di uscita

Molti holder non sanno quando prendere profitti o convertire BTC in fiat. Questo può portarli a “hodlare eternamente” senza obiettivi chiari.

Pertanto, stabilisci un piano con delle tappe: percentuali da vendere se il BTC supera certi livelli. E annotalo per non improvvisare. Conserva il resto in sicurezza offline.

Consigli e buone pratiche per holdear

Vediamo ora una serie di raccomandazioni che possono esserti molto utili. Alla fine, il maestro si fa con il tempo e all’inizio tutti commettiamo errori.

Non investire prima di ricercare

Investire in Bitcoin o Ethereum è semplice, ma se cerchi un po’ più di rischio, devi essere cauto. Cerca, leggi, guarda chi c’è dietro e soprattutto, fai ricerche sui forum.

Devi anche tenere presente che coloro che ti assicurano che in mesi, settimane o giorni raddoppierai o più il tuo investimento, stanno cercando di truffarti.

Investi solo ciò che puoi mantenere a lungo termine

Se vuoi arricchirti in due giorni, siamo già sulla strada sbagliata. Questo non è un gioco e puoi guadagnare molto o perdere tutto. Per questo stesso motivo ti raccomandiamo di essere molto prudente.

Devi considerare che hodlare presuppone lasciare i fondi lì “dimenticati” più tempo, meglio è. Quindi investire tutti i tuoi risparmi può essere un errore monumentale.

Non è neanche un’idea logica vendere tutto per comprare criptovalute o chiedere un prestito. Fare questo è un rischio enorme e se abbiamo famiglia e obblighi, può essere un disastro. Per questo stesso motivo bisogna essere coerenti.

Nessuno può garantirti profitti

Puoi leggere che hodlare presuppone un guadagno sicuro a lungo termine. Nemmeno investendo in Bitcoin e/o Ethereum c’è una garanzia di profitti. Qualsiasi criptovaluta può andare a zero in qualsiasi momento. Devi sempre tenere presente che puoi perdere tutto o quasi tutto.

Attenzione al FUD

Se sei nuovo, è possibile che certe informazioni ti generino inquietudine. Il lato positivo è seguire diverse fonti, informarti bene e guardare su X cosa pensano persone influenti. Soprattutto, il FUD si concentra su Bitcoin ed Ethereum, le due criptovalute più importanti.

Quando vedi che tutte le criptovalute sono in rosso, non impazzire e vendere. Devi sapere che dopo ogni massimo storico (ATH) solitamente si verifica un’importante correzione.

Holdear e dimenticare

Uno dei migliori consigli che ti possano dare è comprare e dimenticare. Quando hodli e stai costantemente guardando quella criptovaluta, è molto probabile che tu venda prima del tempo.

Non è neanche sano essere ossessionati da un progetto, leggendo costantemente su di esso. Non è neanche sano stare a guardare il prezzo ogni cinque minuti.

È consigliabile annotare la data dell’acquisto, la quantità investita e il prezzo d’acquisto. Ogni mese possiamo rivedere come sta andando il nostro investimento, ma senza impazzire.

Domande frequenti su holdear

Per quanto tempo devo holdear?

Il tempo per l’holding è una strategia di lungo termine, da mesi ad anni, cercando la rivalutazione dell’asset. L’essenziale è stabilire obiettivi chiari. Allo stesso modo, è consigliabile valutare la tolleranza al rischio e diversificare gli investimenti. La chiave è resistere alla tentazione di vendere durante cali drastici o il FUD.

È una buona idea indebitarsi per holdear?

Normalmente, non è una pratica prudente. La strategia di holdeo richiede una convinzione a lungo termine, ma la stabilità finanziaria è la priorità numero uno. Combinando il debito con l’estrema volatilità insita nel mercato delle criptovalute, si crea un rischio finanziario significativamente amplificato.

La disciplina dell’hodler si basa sul non avere pressioni esterne, il debito, al contrario, impone una pressione temporale e finanziaria che può rovinare qualsiasi piano di investimento a lungo termine.

Guarda, alla fine della giornata, non si tratta di arricchirsi da un giorno all’altro. Si tratta di dichiarare una volta per tutte la tua indipendenza finanziaria.

Per concludere, l’investimento in cripto-attività potrebbe non essere adatto agli investitori al dettaglio e sussiste il rischio di perdita totale dell’importo investito. È importante leggere e comprendere i rischi di questo investimento. O come indica Charlie Lee: “Il tempo è più importante del timing. Nel mondo delle criptovalute, la pazienza è la più grande virtù.”